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リーマンショック後の不況で受注が大きくダウンした大型機械メーカーの成功事例

株式会社B社様の企業概要

業種: 創業60年の老舗大型機械メーカー  
本社住所: 西日本  
資本金: 1千万円  
売上高: リーマンショック前の売上高 約5億円
リーマンショック後の売上高 約3億5千万円
着手: 2012年1月  
解決: 2012年3月  

解決して喜んで頂けました。B社は危険感知システムに類する大型モーター
製造メーカーのため、非常にニッチな市場であり、
製造できるメーカーがほとんどない状況です。

基本的に受注生産で製造時に資金を持ち出しと
なるため、運転資金の調達が必要な業界である
ことから、元々財務体質としては弱いものが
あったのですが、リーマンショック後の不況で
受注が大きくダウンし、借入が急激に増えました。

しかし売上高減少の中、借入金額が増えたと
いうより、借入本数が増えたことが大きくひびき、
手形支払いだけで約4,500万円の必要性が
発生したものの、支払える手立てがない程に逼迫。

未来財務が資金調達をおこない、担保不動産の有効活用と、
政府系金融機関への借り換えスキームによって解決しました。
これは一見、簡単に見えるものの、各金融機関の特色を熟知していなければスムーズに
いくものではなく、特に政府系金融機関の特異性を活かした融資申込みによって、
実に迅速に手続きが進行し、解決して喜んで頂けました。

 

本件の特徴

  • 同じ担保(不動産)で、ほぼ同じ金額の借入(1億9千万円の借入が2億の借入)
  • 毎月250万円の返済額だったのが、借り換え後は毎月約150万円に減額
    (毎月約100万円の余裕)
  • 借り換えにより、手元に7千万円もの現金が残った
  • 手元に残った現金で支払手形を切ることができた

 

結果

毎月の返済額が大きく減ったうえ、手元に多額の現金が残ったため、資金繰りが安定しました。
安定した経営ができたうえ、必要な投資も少しできたため、業績が向上しました。

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借入一覧

借り換え前 (単位:千円)

銀行名 当初借入 借入日 月額元金 残高
A銀行 30,000 7年 357 11,793
A銀行 35,000 7年 417 11,231
A銀行計 65,000   774 23,024
B銀行 20,000 5年 334 10,314
B銀行 50,000 10年 417 42,077
B銀行計 70,000   751 52,391
C信用金庫 20,000 5年 333 14,672
C信用金庫 10,000 5年 166 8,672
C信用金庫 10,000 7年 119 9,524
C信用金庫計 40,000   618 32,868
D銀行 20,000 5年 360 20,000
D銀行計 20,000   360 20,000
合計 195,000   2,503 128,283

借り換え後 (単位:千円)

銀行名 当初借入 借入日 月額元金 残高
E銀行 100,000 10年 833 100,000
E銀行 80,000 20年 333 80,000
E銀行計 180,000   1,166 180,000
D銀行 20,000 5年 360 20,000
D銀行計 20,000   360 20,000
合計 200,000   1,526 200,000
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